Скоро банки будут иметь право спрашивать, откуда деньги?

Издание Zhongxin Finance. 9 февраля 2022 г. обнародовало информацию об изменениях правил контроля за снятием и зачислением наличных средств на частные счета. Эти изменения будут введены в Китае с 1 марта 2022 г.

Итак, с 1 марта 2022 г. официально вводятся в действие «Административные правила по дью-дилидженсу клиентов и по хранению информации, удостоверяющей личность и записи транзакций клиентов финансовых учреждений». Правила совместно выпущены Народным банком Китая, Госкомитетом по регулированию банковской и страховой деятельности и Госкомитетом КНР по регулированию рынка ценных бумаг.

Дью-дилидженс — (англ. due diligence «должная добросовестность», — процедура составления объективного представления об инвесторе. Включает независимый сбор и экспертный анализ инвестиционных рисков, оценку инвестора. Эта процедура необходима для изучения и оценки законности потенциальной сделки…

Правила предписывают коммерческим банкам, сельским кредитным союзам, деревенско-поселковым банкам и другим финансовым учреждениям идентифицировать и проверять личность клиентов, определять и регистрировать источник происхождения денежных средств или цель оформления транзакций по снятию или зачислению физическими лицами денежных средств в размере свыше 50 тыс. юаней или в сумме эквивалентной 10000 долларов США в любой иностранной валюте.

Для чего вводятся эти правила?

По данным китайских СМИ, главным образом, для борьбы с отмыванием денег. В последние годы привычные финансовые бизнес-модели и финансовые продукты претерпели значительную трансформацию. Поэтому появилась необходимость в корректировании деятельности государства, связанной с противодействием отмыванию денежных средств в финансовом секторе. Введение новых правил как раз призвано совершенствовать существующий надзор в сфере противодействия легализации доходов, полученных нелегальным путём.