Издание Zhongxin Finance. 9 февраля 2022 г. обнародовало информацию об изменениях правил контроля за снятием и зачислением наличных средств на частные счета. Эти изменения будут введены в Китае с 1 марта 2022 г.
Итак, с 1 марта 2022 г. официально вводятся в действие «Административные правила по дью-дилидженсу клиентов и по хранению информации, удостоверяющей личность и записи транзакций клиентов финансовых учреждений». Правила совместно выпущены Народным банком Китая, Госкомитетом по регулированию банковской и страховой деятельности и Госкомитетом КНР по регулированию рынка ценных бумаг.
Дью-дилидженс — (англ. due diligence «должная добросовестность», — процедура составления объективного представления об инвесторе. Включает независимый сбор и экспертный анализ инвестиционных рисков, оценку инвестора. Эта процедура необходима для изучения и оценки законности потенциальной сделки…
Правила предписывают коммерческим банкам, сельским кредитным союзам, деревенско-поселковым банкам и другим финансовым учреждениям идентифицировать и проверять личность клиентов, определять и регистрировать источник происхождения денежных средств или цель оформления транзакций по снятию или зачислению физическими лицами денежных средств в размере свыше 50 тыс. юаней или в сумме эквивалентной 10000 долларов США в любой иностранной валюте.
Для чего вводятся эти правила?
По данным китайских СМИ, главным образом, для борьбы с отмыванием денег. В последние годы привычные финансовые бизнес-модели и финансовые продукты претерпели значительную трансформацию. Поэтому появилась необходимость в корректировании деятельности государства, связанной с противодействием отмыванию денежных средств в финансовом секторе. Введение новых правил как раз призвано совершенствовать существующий надзор в сфере противодействия легализации доходов, полученных нелегальным путём.
. Это остальные контрольные, вы не сможете потом вообще без одобрения банка даже пукнуть. Надо отказаться от такого закона. Если будете молча глотать такие людоедские законы, вы потеряете индивидуальность, свободу. Свободу жить как человек, дальше они придумают другой закон, и так далее. Не соглашаетесь на такие меры. Не так много кто отмывает деньги, это просто повод ввести такой закон, закон людоед, закон тюрьмы.